瑞士金融市场监督管理局，Swiss Financial Markets Supervisory Authority，简称FINMA。

监管机构简介

瑞士金融市场监督管理局，Swiss Financial Markets Supervisory Authority，简称FINMA。他是是拥有独立法人的独立机构，其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接效命于瑞士议会，从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。

瑞士金融市场监督管理局的历史

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）于2007年6月22日依据《瑞士金融监管局联邦法案》（FINMASA）成立。该管理局整合了联邦私人保险管理办公室（FOPI）、瑞士联邦银行业委员会（SFBC）以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能，全面负责瑞士所有的金融监管。

瑞士对银行业、金融业的监管由来已久。在合并入FINMA之前，瑞士联邦银行业委员会在1934年甚至更早便已存在。瑞士有世界上最顶级的两家银行：

瑞银集团（UBS）和瑞士信贷集团（Credit Suisse）的所在地，因此，对银行业负有监管职责的FINMA在瑞士经济中占有重要地位。FINMA专门设有一个特别监管部门来监管这2家金融机构。

瑞士金融市场管理局是瑞士负责金融监管的政府部门。它的职能包括：

监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介（其中包括外汇交易商）。

监管机构职责

瑞士金融市场管理局是瑞士负责金融监管的政府部门。它的职能包括：

监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介（其中包括外汇交易商）

瑞士对银行业、金融业的监管由来已久。在合并入FINMA之前，瑞士联邦银行业委员会在1934年甚至更早便已存在。瑞士有世界上最顶级的两家银行：

瑞银集团（UBS）和瑞士信贷集团（Credit Suisse）的所在地，因此，对银行业负有监管职责的FINMA在瑞士经济中占有重要地位。FINMA专门设有一个特别监管部门来监管这2家金融机构。

监管机构特色

瑞士的外汇交易商必须取得银行业从业资质。瑞士监管当局对此规定了细则。瑞士交易商的最低净资本不得低于900万美元，现有的瑞士交易商中，只有十几家公司符合要求。其他实力不足的瑞士交易商，要么通过合并达标；要么就离开瑞士，奔向塞浦路斯或维京群岛（Virgin Island）等地注册，继续他们的淘金生涯；要么就退返客户资金，关门歇业，退出瑞士外汇零售行业的舞台。

监管目标

我们的目标是加强和维护金融体系的稳定性，并促进对金融市场的信任。

（1）保护个人

FINMA的核心目标之一是保护金融机构的所有客户——债权人、投资者和保单持有人——反对机构破产、不正当的商业行为，并确保公平的股票交易执行。个别客户提出的索赔不能由FINMA决定。他们必须通过民事法律程序解决，或者由申诉专员在仲裁程序中解决。

（2）促进金融市场的声誉

FINMA的监管活动也有助于提高瑞士金融市场的竞争力和声誉。FINMA实现这一要求的目标是遵循专业标准，并采取一致的方法来执行其监督职责。它的最高目标是采取独立和可信的行动，适当考虑风险，维护法律，并在国家和国际一级维持适当的接触网络。

申请流程

（1） 与FINMA代表见面展示其牌照申请项目，得到初步反馈；

（2） 提交申请表格（可能需要提供更多信息）；

（3）FINMA批准， 决定是否发放牌照；

注：申请牌照之前要安排与FINMA的代表来展示其牌照项目（问卷-提交给FINMA银行部门的授权部门，初步评估（通常会有费用产生)和真实性调查）并且收到初期的反馈。

申请时长

一般取得瑞士营业执照的银行需要6个月；或许需要更长时间，据牌照类型，复杂性，资料完整性而定。

牌照类型

1. 银行和证券经济商牌照；

2. 保险发行者牌照；

3. 集中投资计划牌照；

4. 金融市场基础设施牌照；

5. 基金管理公司牌照；

6. 资产管理公司牌照；

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